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首份国有大行年报出炉!交通银行去年净利同比增长11.89%,信贷投放有何变化?

记者|张晓云

3月25日,交通银行发布2021年度业绩并召开发布会。

年报显示,去年交通银行营业收入2693.90亿元,同比增长9.42%,净利润(归属于母公司股东)875.81亿元 ,同比增长11.89% ,资产总额11.67万亿元,较上年末增长9.05%。

业绩会上,针对市场关注的资产质量、信贷投放、房地产贷款、财富管理等问题,交行管理层一一做了回应。

实现9年来盈利增长最高水平

财报显示,2021年,交通银行实现营业收入2693.90亿元,同比增长9.42%;实现净利润(归属于母公司股东)875.81亿元,同比增长11.89%。截至2021年末,集团资产总额达11.67万亿元,较上年末增长9.05%。

值得注意的是,这是交行9年来盈利增长的最高水平。

报告期内,实现净经营收入2,697.48亿元,同比增长9.33%;利息净收入1,616.93亿元,同比增长5.45%;手续费及佣金净收入475.73亿元,同比增长5.52%。集团净利息收益率1.56%,同比下降0.01个百分点。平均资产回报率0.80%,同比上升0.03个百分点;加权平均净资产收益率10.76%,同比上升0.41个百分点。

资产质量方面,截至2021年末,交行不良贷款余额967.96亿元,不良贷款率1.48%,分别较上年末减少9.02亿元、下降0.19个百分点,逾期贷款余额与占比“双降”;拨备覆盖率166.50%,较上年末上升22.63个百分点。

董事会建议2021年度向普通股股东每股分配现金股利人民币0.355元(含税),现金分红率达到32.16%

那么,今年交行的业绩能否保持这样的良好形势?

对此,交行行长刘珺表示,今年整体形势确实特别复杂,交行要在2022年持续向资本市场、向各位投资者交出一份满意的答卷,有一定的难度,但仍有乐观因素,像宏观政策为经济合理平稳运行创造了一个好的环境,政策优势空间巨大、消费和投资已逐渐修复和恢复、出口增长态势并没有改变。

刘珺总结称,中国经济仍是今年全球经济增长的稳定器和主引擎,有这样一个结论性的判断,说明金融机构在其中一定会大有可为。

坚持零售转型,加大房地产信贷投放

今年交行的信贷投放有何变化?

交行副行长郭莽表示,交行将贯彻扩大新增贷款规模的政策要求,进一步加大服务实体经济力度,持续推进信贷资产结构的优化。总量上,初步安排人民币各项贷款增量要高于2021年,增幅大概在11.5%与去年大体一致,同时按照央行的要求适度调整。

今年以来交行人民币贷款保持了较快的增长,2月末人民币各项贷款较年初增加4.38%,同比多增778亿元,其中对公实质性贷款同比多增700亿元。

郭莽进一步透露了信贷结构调整方向:一是继续支持普惠小微、科技创新、绿色信贷、制造业、专精特新、乡村振兴等重点领域的信贷增长。二是坚持零售转型的导向,保持个人住房按揭贷款的稳定投放,推进个人消费贷款、信用卡贷款等发展,2022年计划配置零售贷款的增量占比在46%左右,比去年高3个百分点。三是从区域上看,将积极对接国家战略,加大对长三角、京津冀、粤港澳大湾区等区域的信贷支持力度,同时也贯彻落实好各区域协调发展战略。

同时,交行加大了房地产信贷投放力度。

交行副行长郝成表示,交行始终坚持房住不炒的原则,认真贯彻落实稳地价、稳房价、稳预期的要求,积极满足房地产市场合理的资金需求。特别是去年四季度以来投放力度有所加大。

截至2021年末,交行对公房地产贷款的余额是4198亿元,较年初增加了20.57%,占比为6.4%,较年初上升了0.45个百分点。今年前两个月,交行境内分行房地产开发贷余额较年初增加了295亿元,这个增量相当于去年末房地产余额的7%,同时后续的项目储备还是比较丰富的。

今年以来,交行主动对接房地产企业的并购需求,特别是并购困难的房地产企业优质项目的需求,推进房地产并购金融服务。截至目前,交行与美的置业签署了90亿元的并购融资战略合作协议。同时正在与其他优质房地产企业洽谈签署并购融资战略合作协议。

股债“双杀”下,理财产品遭遇考验

今年以来,受全球环境等多重因素影响,资本市场剧烈波动,银行理财产品也遭遇了不小的考验,不少产品跌破初始净值。

对此,交通银行业务总监(同业与市场业务)涂宏表示,今年以来,由于俄乌冲突、美联储加息预期,新冠疫情等多重因素交织,以及国内经济金融形势变化,股债市场出现短期调整,特别是股票市场跌幅明显。在这种极端市场行情下,市场参与者都难以独善其身,交银理财产品也出现一定回撤。

“但从底层资产看,交银理财绝大多数产品的投向是债券市场,权益资产的配置比较低。短期收益虽然受市场波动影响,但长期限产品能够等待市场情绪平复迎来反转,我们的历史业绩也很好地验证了这点。最近我们已经在调整产品结构,增加低波动资产占比,均衡配置行业,稳定产品净值。”涂宏称。

在涂宏看来,在经济基本面向好的大背景下,随着一系列政策措施发力,相信短期股债市场同步下跌的悲观情绪将逐步释放。

在这种情况下,交银理财规模增长目标定为不低于10%,主要包括四大措施:一是加强客户服务体系建设,优化各类线上平台功能,做好交银理财门户网站、微信公众号等线上平台运行维护,建立客户服务团队,为投资者提供陪伴式服务。

二是加强产品精细化管理,持续完善产品货架,在产品策略和产品特色方面持续创新,推落实国家战略的产品,比如养老理财,加大产品研发力度。

三是提升投资管理能力,加强投研能力建设,完善大类资产配置体系,形成战略资产配置到战术资产配置、大类资产配置到具体投资标的配置的有效连接机制,优化高波动资产与稳健收益资产的配置比例。

四是加大渠道建设,今年将继续建设开放多远全渠道体系,深入拓展同业理财代销渠道。

与此同时,除交银理财外,交通银行目前还有一家理财孙公司——施罗德交银理财。两家理财公司的定位也是外界关注焦点。

涂宏表示,施罗德交银理财在定位上将与两家股东已有的业务形成差异化发展。在投资定位方面,将在权益和债券直接投资基础上,融入FoF组合、REITs、绿色多元资产、另类和私募股权等多元化资产。在产品定位方面,与交银理财低风险固收为主的理财产品体系、施罗德境内公司高风险权益为主的产品体系,形成差异化。

 


posted @ 22-04-14 12:47  作者:admin  阅读量:
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